一、典型非法集资活动“四部曲”
第一步：画饼
非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
第二步：造势
利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
第三步：吸金
想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
第四步：跑路
非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
二、防非十警惕：
①以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；
②以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
③以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；
④以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
⑤以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
⑥以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；
⑦在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；
⑧以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
⑨“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
⑩要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。 |
