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| 来源:宝信通保险服务 发表时间:2025/6/17 15:50:52 |
防范非法金融活动之典型案例警示（二）
一、云养殖骗局
风险特征：
虚构“农业+科技”项目（如黑猪认养、云种植），承诺短期高额回报（如投资1万元认养黑猪，200天获利6000元）。
采用传销模式拉人头，发展下线可获返利，资金最终用于填补骗局。
通过AI伪造生产场景视频，制造虚假繁荣。
典型案例：
四川雅安孙女士投资“黑猪云养殖”项目，初期获得小额返利后追加资金，后被诱导将资金转为港股投资，最终平台崩盘，涉嫌传销被立案。
二、康养服务骗局
风险特征：
以“养老公寓”“旅居基地”为噱头，专盯老年人群体，承诺保本高息。
伪造政府批文、夸大公司实力，利用明星站台造势。
典型案例：
周某标、李某等人假借“养老金融”名义非法集资，宣称提供高端养老公寓，实际资金链断裂，老年人损失惨重。检察机关通过电子数据溯源揭穿骗局。
三、黄金托管骗局
风险特征：
谎称代客保管黄金并承诺固定收益（如年化XX%），实则非法吸储。
资金池运作，与真实黄金市场脱钩，后期常涉及洗钱。
典型案例：
刘某香等人以“黄金托管交易”为幌子吸收公众存款，通过多级账户转移资金。检察机关在办理其他案件时发现线索并监督立案。
四、虚拟币/元宇宙骗局
风险特征：
炒作“区块链”“元宇宙”概念，宣称“边玩游戏边赚钱”。
搭建虚假交易平台（如炒汇、虚拟币），伪造涨跌数据诱骗充值。
典型案例：
王某团伙搭建虚假外汇平台，谎称可代理开户炒汇，通过操控数据侵吞本金。检察机关补充起诉其遗漏犯罪事实，追查资金流向。
五、通用防范措施
识破高利诱惑：警惕超出市场水平收益（如“保本保息年化XX%”），牢记“天上不会掉馅饼”。
核实资质与项目：
查验机构金融牌照（银行/证券/保险官网可查）。
实地考察项目真实性（如养殖基地、养老公寓）。
拒绝传销模式：远离“拉人头返利”“层级分红”项目。
举报渠道：发现线索立即向金融监管局、公安机关举报。 |
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