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| 来源:宝信通保险服务 发表时间:2025/6/25 16:21:58 |
非法金融活动防非技巧展示（二）
一、识别非法金融活动
1、留意回报率承诺
如果一项投资声称能在短时间内带来极高的收益，且远远超过正常市场水平，那很可能是非法金融活动的陷阱。因为在正常的经济规律下，高收益往往伴随着高风险。
2、关注投资项目透明度
合法的金融活动通常会清晰地说明资金的用途、运作模式以及可能存在的风险。而非法金融活动往往在这些方面含糊其辞，或者根本避而不谈。
3、留意推销人员行为
若推销人员过度强调快速致富，而对风险只字不提，或者采用高压式的推销策略，逼迫尽快做出决定，这是危险信号。
二、警惕常见诈骗话术
1、保本高收益类：
如一些投资理财平台宣传专家授课、高额收益、稳赚不赔。
2、套路贷类：声称有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过 APP 输入身份证就可以办理。
3、区块链类：推出所谓“科技币”，称低风险、高收益，只涨不跌，买到即赚到。
4、电信网络类：冒充公安局人员，称在某银行前期有未结清贷款，要求马上汇款到指定卡，或者提供银行验证码，否则冻结银行所有账户。
三、防范非法金融活动的具体措施
1、警惕“五点”
自称保本高收益的；让在 APP 上输入身份证及亲人通讯电话的；
贷款要先扣除本息的；电话中索要银行信息及短信验证码的；让炒“币”的。
2、做到“三个一律”
接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；谈到集资高利息的，一律挂掉；陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
3、牢记“三个切莫”
切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。 |
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